KYC（本人確認）
けーわいしー
English: Know Your Customer
意味
KYC（Know Your Customer：本人確認）とは、銀行口座の開設やクレジットカードの作成時などに義務付けられている、顧客の身元確認手続きのこと。運転免許証の提示や顔写真の撮影などを通じて、マネーロンダリング（資金洗浄）やなりすましなどの犯罪を防ぐ目的がある。
概要
Know Your Customer（顧客を知れ）。 銀行口座の開設、クレジットカードの作成、仮想通貨取引所の登録、あるいは高額な金融取引を行う際に義務付けられている「本人確認手続き」のこと。
目的
- マネーロンダリング対策（AML）: 犯罪組織やテロリストが、偽名や他人の名義を使って不正な資金移動（資金洗浄）を行うのを防ぐ。
- テロ資金供与対策（CFT）: テロリストにお金が渡るのを防ぐ。
- なりすまし防止: オレオレ詐欺などで悪用されるのを防ぐ。
eKYC（オンライン本人確認）
以前は、免許証のコピーを郵送したり、窓口に行ったりする必要があった。 現在は、スマホのカメラで「免許証」と「自分の顔」を撮影し、AIがリアルタイムで照合することで、その場ですぐに完了する「eKYC（electronic KYC）」が主流になっている。